L’intelligence artificielle (IA) révolutionne de nombreux secteurs dans le paysage des investissements financiers, dont les SCPI ne font pas exception. D’une part, les sociétés de gestion de portefeuille SCPI commencent à explorer l’IA pour améliorer leurs processus et offrir de meilleurs services à leurs clients. D’autre part, les investisseurs, eux aussi, ont accès à cet outil pour les aider à monter leur stratégie sur mesure de manière précise et ciblée. Toujours est-il que malgré ses multiples atouts (ce que nous allons aborder dans cet article), l’IA comporte aussi ses limites.
Les avantages apportés par l’IA à la gestion de portefeuille SCPI
Pour les sociétés de gestion, l’IA permet d’affiner la sélection des biens immobiliers. Par exemple, l’outil analyse de grandes quantités de données pour identifier les actifs à fort potentiel locatif et de valorisation. Ce, en prenant en compte des critères tels que leur typologie, la demande sur le marché immobilier, l’emplacement et le niveau de conformité face aux exigences liées aux dernières mutations.
La gestion locative est aussi optimisée grâce à l’IA en fluidifiant la recherche de locataires, la gestion des contrats de location et le recouvrement des loyers. Cela permet aux gestionnaires de SCPI de se concentrer sur des tâches plus stratégiques. L’automatisation des tâches permet de réduire les coûts, ce qui peut se traduire par des frais plus bas pour les investisseurs.
Pour les investisseurs, l’identification des SCPI les plus adaptées à leur profil est facilitée par l’utilisation de l’IA. Ce, grâce aux différents outils tels que ceux de simulation, de même que les comparateurs en ligne. Les plateformes dématérialisées permettent d’ailleurs de gérer un portefeuille virtuel destiné à tester et mettre en place des stratégies d'investissement SCPI, de même qu’à suivre l’évolution du marché en temps réel.
Rappelons que le portefeuille virtuel fonctionne comme un véritable portefeuille de placement, mais avec des fonctionnalités plus poussées. Exemple : l’investisseur a la possibilité de sélectionner des SCPI parmi une large gamme proposée par la plateforme, de suivre leurs performances dans le temps, de dégager une analyse complète et de collecter des conseils personnalisés.
Par ailleurs, l’IA est un moyen d’apprentissage sans risque : l’investisseur se familiarise avec le marché et les SCPI, en plus de tester différentes stratégies d'investissement grâce aux simulations. Ce qui lui permet également de développer ses connaissances et ses compétences afin de lui permettre de davantage diversifier et limiter les risques.
Quelles limites pour l’utilisation de l’IA dans la gestion de portefeuille SCPI ?
Avant tout, l’IA a pour sous-jacent des robots au comportement intelligent pouvant imiter les capacités cognitives humaines. Par conséquent, les risques d’erreur ne sont pas à écarter, du fait que les algorithmes d’IA peuvent être biaisés, conduisant à de mauvaises décisions d’investissement. De même, ces algorithmes d’IA peuvent être complexes et difficiles à comprendre.
Par ailleurs, face à des situations nouvelles ou complexes, les robots ne sont pas à la hauteur d’une analyse et d’un raisonnement logiques. De même, l’IA est dépourvue de conscience morale et d’éthique par rapport à leurs implications dans la prise de décision de l’investisseur.
En conclusion, bien que l’IA ait le potentiel de révolutionner la gestion de portefeuille SCPI, il est toujours prudent de se faire accompagner par un conseiller humain sélectionné pour son expérience et son indépendance, tel qu’un conseiller en gestion de patrimoine. Celui-ci est d’ailleurs l’allié de l’investisseur non seulement dans la création de son portefeuille, mais aussi dans l’aménagement de son patrimoine sur le long terme face aux évolutions de sa situation personnelle et financière.
